美国国债ETF—稳定回报的最佳选择

2024-02-02

自美联储停止加息决议后,美国国债利率仍处于涨幅态势,因此不管是新手还是经验丰富的投资者,都在考虑是否要选择国债ETF。作为一种有不同国债构成的投资组合,国债ETF一直以来是以其稳定与回报率低著称。在现如今美国高利率环境下,国债ETF的回报率提升了,但相对的其风险率也变高了。在做出选择前,投资者还是应该做好更具体的了解。

美国国债ETF

ETF

ETF本质上是一种指数基金,通常是为了追踪特定证券指数的表现,比如标普500指数等。与传统指数基金相比,ETF兼具了交易所和二级市场双重交易性质,更具灵活性。

国债ETF

国债ETF是一种低风险、固定收益和高流动性的投资选择,适合想寻求稳定收入或保值的投资者。它可以构建多样化的投资组合,降低整体投资组合的风险。所以常用来作避险工具,以抵御市场不稳定或经济不景气。并且与其他ETF一样具有较高地流动性,投资者可以在证券交易所上像股票一样买卖它,很方便地购买和出售ETF股份。而且它的管理费用还比较低,这使得它们成本效益较高,特别是与直接购买国债或其他债券工具相比。

美国国债

现今的美国仍然处于霸主地位,是世界第一强国。现行的国际货币体系仍以美元本位为尊,美元债券市场也是全世界最大的债券市场。其是国际金融市场的基石,若它出现了问题,对整个世界都将会造成巨大的损失。因此,美国国债也被视为安全性最高的投资。而美国国债ETF其实就是跟踪美国政府发行的国债市场,由于是由美国政府发行,故安全性较高。

其包含不同种类的美国政府债券,根据侧重期限的不同分为短期国库券、中期国债和长期国债。

长期国债ETF:是指ETF持有10年、20年或30年期等长期到期的美国国债,它们对利率变化较为敏感,因此在加息时价格可能下跌,但在利率下降时可能会上涨。

中期国债ETF:是指ETF持有2年、5年或7年期等中期到期的美国国债,它们的价格波动相对较小,但仍受到利率变化的影响。

短期国债ETF:是指ETF1年或2年短期到期的美国国债,它们的价格波动通常较小,风险较低。

美国国债ETF的优势

作为一种有美国政府支持的债券投资,投资者将面临极低的信用风险。同时,稳定性是它的第二大优势。美国国债将固定支付利息,保证投资者的稳定收益。它还具有高透明性,投资者能够更好的来管理其持有的债券。因为它可以通过股票交易,所以方便快捷。在市场上的流动性也较高,可随时买入或卖出。

并且它还具有资本保值的特性,在市场有波动时,能够最大限度的保证资产价值。也因此,它常被视为避险资产,当股市下跌或市场不稳定时,投资者倾向于将资金投向这些债券以保值。